“只需借用你的銀行卡幫我一個忙，躺著都能日進斗金......”這樣的“忙”能幫嗎？個人銀行卡出租就能輕松躺著賺錢？殊不知，這些銀行卡全部流入非法渠道，成為境外電信詐騙、賭博網站等犯罪團伙用來洗錢的作案工具。

近日，重慶綦江警方在打擊治理跨境賭博和“凈網2022”專項行動中，成功打掉一個“跑分”團伙（所謂“跑分”，是通過銀行賬戶或第三方支付賬戶，為不法分子進行代收款、轉賬，有償幫助不法分子轉移涉賭、涉詐等“黑金”，賺取傭金的不法行為），抓獲犯罪嫌疑人23人，搗毀作案窩點3處，涉案流水高達8.3億余元，斬斷一條境外賭博網站的“資金鏈條”。

神秘賺錢渠道？ 警方循線追查

2021年5月，重慶綦江警方在工作中發現，一家名為“凱撒集團”的工作室高價收購大量銀行卡。工作室宣稱有一個神秘的賺錢渠道，只需要提供銀行卡，不花錢就能帶來高額收益，以此吸引、招募員工。綦江警方隨即循線開展偵查。

“我通過朋友介紹認識，讓我幫忙提供幾張銀行卡、身份證號碼，手機接收一下驗證碼，短短幾分鐘的操作，就有兩三千的回報.......”民警在調查中了解到，大部分人都是被這個賺錢渠道吸引，以為不費吹灰之力就賺得盆滿缽滿。

縝密偵查 “跑分”團伙浮出水面

經查，一個以王某（男，30歲，重慶綦江人）為首的為非法交易提供支付結算渠道的犯罪團伙浮出水面。2021年2月初，該團伙成立“凱撒集團”工作室，搭建網絡平臺在線接單，為境外賭博集團提供非法資金結算業務，并按照流水的一定比例進行提成獲利。

起初，該團伙用自己及親朋好友名下的銀行卡進行代付，嘗到“躺賺”甜頭后，就開始通過各種渠道收購、租借銀行卡，這些被收購、租借來的銀行卡被用于為各個跨境網絡賭博平臺做“代收”業務，該團伙平均每月洗錢流水6千萬左右。

雷霆出擊 集中收網斷鏈

在明確該“跑分”團伙的犯罪事實后，綦江警方成立專案組，全面調查。專案組通過2個月的研判分析，摸清了該“跑分”團伙的組織框架、運營模式、作案手法、資金流向等。

2021年7月，專案組對犯罪團伙分布于綦江的3處窩點進行集中收網，成功抓獲犯罪嫌疑人23人，扣押涉案車輛3輛、作案電腦7部、手機37部、銀行卡39張、U盾31個，查扣凍資金1200萬余元，徹底斬斷這條為境外賭博集團提供洗錢服務的犯罪鏈條。經查，該犯罪團伙代收、代付賭資進出賬流水高達8.3億余元。

目前，該案23名犯罪嫌疑人以幫助信息網絡犯罪活動罪被綦江警方移送起訴。

警方提醒：在“跑分”洗錢活動中，無論組織者還是參與者，都涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，請大家保護好身份證件、銀行賬戶等個人隱私信息，不要出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網銀U盾等賬戶存取工具，擦亮雙眼、堅守底線，不要被一時的高額利益蒙蔽雙眼而陷入泥潭。要把銀行卡與有效身份證件分開放置，以免一起丟失被盜刷，并影響辦理掛失及補辦卡片等手續。發現買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應及時向公安機關舉報，配合公安機關或發卡銀行做好調查取證工作。